2018年9月14日，E都市錢包按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問題清單》(合規(guī)檢查108條)，在“一辦法三指引”的政策指導(dǎo)下，完成了相關(guān)的合規(guī)自查工作，并正式向杭州市蕭山區(qū)網(wǎng)貸整治辦提交自查報(bào)告，成為較早完成提交的平臺之一。
此次網(wǎng)貸行業(yè)自律檢查工作大致分為機(jī)構(gòu)自查、行業(yè)協(xié)會(huì)自律檢查和監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政核查三個(gè)階段，三個(gè)階段檢查交錯(cuò)進(jìn)行，檢查總體應(yīng)于2018年12月底前完成。根據(jù)浙江省網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治辦和蕭山區(qū)網(wǎng)貸整治辦的通知要求，在全國網(wǎng)貸“108條”的框架下，E都市錢包就以下內(nèi)容展開了自查：
一、企業(yè)基本情況(基本情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司實(shí)控人聯(lián)系方式);
二、企業(yè)經(jīng)營情況(累計(jì)交易情況、風(fēng)險(xiǎn)控制情況);
三、資金出借方和借款方(項(xiàng)目)具體情況(存量業(yè)務(wù)情況、資金出借方情況、資金借入方情況);
四、企業(yè)是否符合國家網(wǎng)貸“一辦法三指引”的合規(guī)情況。
從9月7日接到通知到14日全部完成提交，E都市錢包僅用7天時(shí)間，足見平常在執(zhí)行監(jiān)管相關(guān)要求之時(shí)，平臺已做得相當(dāng)?shù)轿?。?jù)悉，早在2018年3月，E都市錢包就成立了以CEO劉濤為組長的合規(guī)專項(xiàng)自查小組，運(yùn)營、財(cái)務(wù)、法務(wù)、技術(shù)、風(fēng)控等多個(gè)部門通力配合，按照業(yè)內(nèi)較為全面的上海市下發(fā)的168條網(wǎng)貸監(jiān)管細(xì)則進(jìn)行自糾自查工作，并在8月中旬108條細(xì)則出臺后，積極比對。
E都市錢包作為國內(nèi)知名網(wǎng)貸平臺，不僅率先開展自查工作，為了讓出借人了解合規(guī)進(jìn)度，近日還將平臺合規(guī)及備案工作予以披露。
按照網(wǎng)貸行業(yè)現(xiàn)有“1+3”(一個(gè)辦法三個(gè)指引)制度框架設(shè)計(jì)，除要求小額分散、滿足信息披露條件外，網(wǎng)貸平臺合規(guī)經(jīng)營必須具備三項(xiàng)資質(zhì)：ICP經(jīng)營許可證、信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)三級認(rèn)證和銀行存管+白名單。E都市錢包自2016年7月上線以來，始終堅(jiān)持網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介的定位，秉承“安全、專業(yè)、便捷、規(guī)范”的服務(wù)理念，于2017年6月獲得ICP經(jīng)營許可證;2017年10月上線浙商銀行存管系統(tǒng);2017年12月獲得公安部信息安全等級保護(hù)三級備案證明。不僅“三證”齊全，而且E都市錢包的合作存管銀行——浙商銀行更是順利通過網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管測評，上榜首批銀行存管白名單。據(jù)第三方機(jī)構(gòu)“P2P觀察”統(tǒng)計(jì)，目前存管銀行進(jìn)入白名單、且已持有“三證”(ICP經(jīng)營許可證、國家信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)三級認(rèn)證、銀行存管)僅占4%，E都市錢包名列其中，以實(shí)際行動(dòng)體現(xiàn)對于合規(guī)的決心。
對此，E都市錢包CEO劉濤表示：“此次自查報(bào)告的提交，是E都市錢包合規(guī)路上的重要一步，平臺之后將繼續(xù)配合相關(guān)監(jiān)管部門推行后面的檢查工作。相信在層層驗(yàn)收之后，E都市錢包將成為更合規(guī)、更健康的平臺，和所有優(yōu)質(zhì)平臺一起促進(jìn)整個(gè)行業(yè)的良性發(fā)展。
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