前幾天,長投學(xué)堂百合學(xué)姐、小熊老師、B姥爺在直播的時候,跟小伙伴們分享了很多干貨知識。
在現(xiàn)場的小伙伴,可以說是滿載而歸,無論是小白投資者,還是老練的投資者,都可以學(xué)到相應(yīng)的知識。
但是一些小伙伴因?yàn)榉N種的原因,錯過了長投學(xué)堂這場直播,為了讓小伙伴們,不錯過在幾位大咖那里汲取知識的機(jī)會。
今天,把長投學(xué)堂三位大咖直播的精華,提煉出來給大家。
趕快拿出你們的小本本,準(zhǔn)備記筆記吧!
我們按照難易程度排序,依次開始。
一、百合學(xué)姐帶你規(guī)劃財富
百合學(xué)姐認(rèn)為,投資前要先規(guī)劃財富,而對于普通人而言,規(guī)劃財富最基礎(chǔ)的目標(biāo)莫過于三點(diǎn):
①手里有錢,心里不慌
想要做到這一點(diǎn),首先要學(xué)會并開始儲蓄,無論任何時候,賬戶里面的余額,都可以有說不的底氣。
用好萊塢知名演員劉玉玲的話講:我努力賺錢存錢,為自己建立了一個“* you money”。這樣,當(dāng)我不喜歡做某件事情的時候,我就可以有底氣地甩手走人。
哪怕你每個月只存100元,同樣也是你改變現(xiàn)狀的底氣,有些事情,只有在堅(jiān)持之后,才能看到它身上五彩斑斕的光。
②生活當(dāng)中有足夠的保障
有了一筆“* you money”,之后,我們可以從容地選擇想要的生活,想做的事情,但這并不能保障我們的人生一帆風(fēng)順。
借用野坂昭在小說當(dāng)中的一句話:你永遠(yuǎn)不知道明天和意外哪一個先來,為了應(yīng)對不確定的意外,以及即將到來的明天。
我們既需要有充足的流動資產(chǎn),良性的負(fù)債結(jié)構(gòu),也需要保險來轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險,更需要通過投資來規(guī)劃明天,保障與投資缺一不可。
③投資理財,最低也要跑贏通貨膨脹
在生活當(dāng)中,風(fēng)險無處不在,即便把錢存到最安全的銀行,仍然會遭遇到通貨膨脹帶來的風(fēng)險。
讓我們的錢變得越來越不值錢,為了應(yīng)對這種風(fēng)險,我們就得學(xué)會投資,用社會資產(chǎn)增值的力量,來對沖掉通貨膨脹帶來的問題。
風(fēng)險低收益低的余額寶,顯然解決不了這個問題,風(fēng)險偏低,收益偏低的純債基金也沒有辦法很好地應(yīng)對,想要戰(zhàn)勝通貨膨脹,只能借用股權(quán)類資產(chǎn)的力量,也就是指數(shù)基金,以及股票。
雖然指數(shù)基金、股票會產(chǎn)生波動性風(fēng)險,但我們?nèi)钥梢杂靡恍┒ㄍ丁}位管理的策略,來解決這些問題。
二、B姥爺教你如何玩轉(zhuǎn)可轉(zhuǎn)債
①可轉(zhuǎn)債為啥下有保底上不封頂?
可轉(zhuǎn)債的本質(zhì)是一張債券,只要我們在它面值100元或以下價格買入,有合同的保障,到底返本付息,起到了第一層保底的作用。
發(fā)行可轉(zhuǎn)債的公司,在大多數(shù)情況下,其實(shí)不是不想償還債務(wù)的,他們想要賴賬的最好方法,就是讓債主變成股東,這樣就不用還錢了,而想要誘惑債主變股東,這就需要股票有足夠的吸引力,推動債券轉(zhuǎn)股,在這種情況下,投資者和發(fā)行方的利益一致,在利益的驅(qū)動下,也會起到保底的作用。
保底的最后一點(diǎn)進(jìn)入回售期、有回售保護(hù)條款的可轉(zhuǎn)債,回售價當(dāng)年保底。
上不封頂,就是只要公司的股價在漲,可轉(zhuǎn)債就可以享受股價上漲的紅利,公司股票跌,可轉(zhuǎn)債因?yàn)槭莻?所以不會跌很多,公司股票漲,可轉(zhuǎn)債也會跟著漲,除了投資周期長這一個缺點(diǎn)之外,簡直完美。
②什么情況下,買可轉(zhuǎn)債不會虧?
任何情況下,如果一個投資品買貴了,即使持有的周期很長,也有很大的概率會虧損,所以想要不虧錢的首要核心就是買的便宜。
那一只可轉(zhuǎn)債要多少錢才算便宜呢?
B姥爺認(rèn)為的三個安全價分別是110、回售價、100以下。
當(dāng)然,為了規(guī)避一些不確定的風(fēng)險,可轉(zhuǎn)債一定要構(gòu)建一只組合,通過組合來分散某只轉(zhuǎn)債出現(xiàn)意外時,影響整體的投資收益。
③可轉(zhuǎn)債基金可以買嗎?
可轉(zhuǎn)債基金可以買,但不適合買太多,因?yàn)楝F(xiàn)在可轉(zhuǎn)債基金不太便宜。
那投資可轉(zhuǎn)債基金好不好呢?
如果你學(xué)過可轉(zhuǎn)債的課程,學(xué)會了怎么構(gòu)建自己的可轉(zhuǎn)債組合,那可轉(zhuǎn)債基金其實(shí)就沒那么劃算,因?yàn)榭赊D(zhuǎn)債基金的基金,持倉并不全是可轉(zhuǎn)債,可能會有現(xiàn)金倉位,或者企業(yè)債倉位,加上要交給基金的手續(xù)費(fèi),所有并不太劃算。
如果你是沒有接觸過可轉(zhuǎn)債投資的小白,那么可轉(zhuǎn)債基金就是一個可以選擇的投資品。對了,B姥爺在直播當(dāng)提到過咱們的打新指南喲,想要打新債的小伙伴們,千萬不要錯過喲!
三、小熊老師教你在特殊情況下投資
①疫情對股市沒有長期的影響
小熊老師回溯了全球歷年來的各次傳染病疫情,無論是非典、寨卡、埃博拉對股市只會有短期的抑制作用。
雖然在傳染病爆發(fā)期間,經(jīng)濟(jì)蕭條,股市下跌,但這并不意味著消費(fèi)的需求消失了,只要疫情得到控制,這部分消費(fèi)的欲望將會得到釋放,最終會呈現(xiàn)出一種報復(fù)性反彈的態(tài)勢。
從數(shù)據(jù)回溯來看,各國的重大傳染病疫情結(jié)束之后,該國的股市往往會在很短的時間開始反彈。
SARS達(dá)到高峰之后,一個月后股市就開始反彈,同樣的墨西哥流感、埃博拉、寨卡等重大傳染病爆發(fā),股市短期會承壓,但時間一長就會反彈。
②受疫情影響最嚴(yán)重的行業(yè)反而存在機(jī)會
受疫情影響最嚴(yán)重的行業(yè),反而可能會帶來一些很好的機(jī)會,雖然餐飲、旅游、電影、航空行業(yè)都會受到影響。
但航空行業(yè)之前就已經(jīng)比較萎靡,此次疫情又一次被黑天鵝事件席卷,雙重利空把它們的股價壓得比較便宜。
其中香港上市的一些航空公司,股價則更加便宜,因?yàn)樗鼈兦岸螘r間剛剛經(jīng)歷了一些特殊事件,現(xiàn)在轉(zhuǎn)頭又被肺炎所影響,股價很有吸引力。
有經(jīng)驗(yàn)的小伙伴,可以在特殊事件發(fā)生時,思考一下事件會不會帶來哪些投資機(jī)會。
③有哪些投資品可以買?
老練的投資者,可以去港股搜羅一些受影響大的公司,趁它們便宜的時候買入。
普通的投資者,可以選擇滬深300、中證500、創(chuàng)業(yè)板指來投資,其中滬深300的好處是,如果后續(xù)疫情發(fā)生新變化,它下跌的空間會比中證500、創(chuàng)業(yè)板指更小。但壞處是如果后續(xù)情況得到好轉(zhuǎn),滬深300可能沒有中證500、創(chuàng)業(yè)板指漲得高。
保守的小伙伴可以選擇滬深300,激進(jìn)的小伙伴可以選擇中證500、創(chuàng)業(yè)板指。
便宜的時候,遍地都是機(jī)會,區(qū)別只是賺的多少而已。
最后悄悄說一句,B姥爺和百合學(xué)姐的直播回放,在一直播搜索長投學(xué)堂就可以找到,小熊老師的由于尺度太大,視頻放不出來,所以會切分成片段在抖音發(fā)。
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