一直以來,由于各國監(jiān)管規(guī)定的不同,跨境支付領(lǐng)域的風(fēng)控和合規(guī)要求比較復(fù)雜,對外貿(mào)企業(yè)的跨境貿(mào)易展開產(chǎn)生了許多不利影響。當(dāng)前,國際市場形勢日趨復(fù)雜,各國關(guān)于對外貿(mào)易的規(guī)定也大多進(jìn)行了調(diào)整,這一情形加大了外貿(mào)企業(yè)出口的合規(guī)性審查風(fēng)險(xiǎn),同時(shí),也加重了外貿(mào)企業(yè)進(jìn)行合規(guī)建設(shè)的任務(wù)量。
合規(guī)建設(shè)是一個(gè)非常復(fù)雜的工作,對于大型企業(yè)而言,這項(xiàng)工作可以交由專門的團(tuán)隊(duì)進(jìn)行分析,并得到更適應(yīng)新外貿(mào)環(huán)境的交易方式。但對于規(guī)模較小的中小企業(yè)而言,不僅沒有足夠的技術(shù),也沒用足夠的人力去打磨這一過程。
PingPong作為我國跨境支付領(lǐng)域的領(lǐng)軍企業(yè),對于合規(guī)建設(shè)很有心得。作為我國率先在歐美主流國家獲得監(jiān)管準(zhǔn)入的,同時(shí)也是極少數(shù)獲得雙邊合規(guī)認(rèn)證的跨境支付機(jī)構(gòu),Pingpong針對中小外貿(mào)企業(yè)的合規(guī)建設(shè)問題,推出了PingPong福貿(mào)——一款基于數(shù)字技術(shù)建立的一站式外貿(mào)收付款解決方案。
為保障廣大中小企業(yè)的資金安全,避免賬號凍結(jié)、封禁等風(fēng)險(xiǎn),PingPong福貿(mào)通過運(yùn)用數(shù)字技術(shù)和人工智能技術(shù),在通過對大數(shù)據(jù)收集的大量案例進(jìn)行研究的基礎(chǔ)上,自主研發(fā)了一套完善的智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)。該系統(tǒng)通過對海外客戶的資質(zhì)進(jìn)行審查,結(jié)合對用戶的每一筆資金往來進(jìn)行監(jiān)測的結(jié)果進(jìn)行綜合評估,為用戶識別風(fēng)險(xiǎn)客戶、阻止風(fēng)險(xiǎn)交易,有效提升用戶的反詐騙、反洗錢等識別能力。
在支付流程中,PingPong福貿(mào)還設(shè)置了多重驗(yàn)證環(huán)節(jié),嚴(yán)格防范用戶資金被盜取的可能。同時(shí),通過與國際知名機(jī)構(gòu)、銀行進(jìn)行合作,儲存在PingPong福貿(mào)平臺內(nèi)的每一筆資金都嚴(yán)格依據(jù)國際標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行三方獨(dú)立審計(jì),有效隔絕了由于信息多方串聯(lián)導(dǎo)致的信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。為讓用戶實(shí)現(xiàn)安心收付,PingPong福貿(mào)還推出了「資金軌跡查詢」功能,讓用戶可以實(shí)時(shí)查看資金流向。
PingPong福貿(mào)的出現(xiàn),促進(jìn)了中小外貿(mào)企業(yè)合規(guī)建設(shè)的進(jìn)度,為其展開國際貿(mào)易提供了安全支付底座。未來,PingPong福貿(mào)還將關(guān)注各國經(jīng)貿(mào)規(guī)則和政策的變動趨勢,為中小外貿(mào)企業(yè)開展對外貿(mào)易完善合規(guī)建設(shè)。
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