朱少平：不能因暫禁數(shù)字資產(chǎn)交易，影響區(qū)塊鏈的發(fā)展

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【OK區(qū)塊鏈導(dǎo)讀】近日,OK區(qū)塊鏈工程院舉行了“區(qū)塊鏈行業(yè)全球監(jiān)管及相關(guān)熱點(diǎn)問(wèn)題的研討會(huì)”。來(lái)自清華大學(xué)、中國(guó)政法大學(xué)等多位專(zhuān)家教授探討了全球監(jiān)管趨勢(shì)與經(jīng)驗(yàn)。

期間,全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委法案室原主任朱少平,對(duì)國(guó)家網(wǎng)信辦《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理辦法》(征求意見(jiàn)稿)提出意見(jiàn)和建議。

以下為具體內(nèi)容:

很高興參加今天的座談會(huì),我覺(jué)得制定這個(gè)“辦法”(國(guó)家網(wǎng)信辦《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理辦法》(征求意見(jiàn)稿))對(duì)于促進(jìn)區(qū)塊鏈研究利用和有關(guān)企業(yè)對(duì)社會(huì)提供優(yōu)質(zhì)的區(qū)塊鏈服務(wù)十分必要。

我想先就當(dāng)前區(qū)塊鏈發(fā)展中的幾個(gè)問(wèn)題談點(diǎn)看法,同時(shí)就《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理辦法》(征求意見(jiàn)稿)提幾點(diǎn)初步意見(jiàn)。

01 區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣,有關(guān)聯(lián)但不是一個(gè)東西

區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣雖有關(guān)聯(lián),但仍是兩個(gè)不同的東西,不能因暫禁數(shù)字資產(chǎn)交易而影響對(duì)區(qū)塊鏈的研究利用。

隨著數(shù)字被熱炒,區(qū)塊鏈已為許多人所熟知。由于數(shù)字貨幣交易已于去年九月被管理層暫時(shí)禁止,不少人便拿區(qū)塊鏈來(lái)說(shuō)事,甚至以區(qū)塊鏈的名義掩蓋從事非法數(shù)字貨幣交易行為。雖然區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣關(guān)系緊密,但它們是完全獨(dú)立的兩種東西。

嚴(yán)格來(lái)說(shuō),區(qū)塊鏈先于數(shù)字貨幣的產(chǎn)生,它原本只是互聯(lián)網(wǎng)上記載有關(guān)數(shù)據(jù)的一種區(qū)塊,存在于互聯(lián)網(wǎng)操作人員的存儲(chǔ)空間,由于比特幣的產(chǎn)生將其用于記載底部計(jì)算方法和相關(guān)數(shù)據(jù),特別是被爆炒才使其被人們所熟知。

所以,無(wú)論怎么理解,區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣都是兩種不同的東西,不能混為一談,更不能因?yàn)閲?guó)家暫時(shí)禁止數(shù)字貨幣交易而影響對(duì)區(qū)塊鏈的研究利用和發(fā)展。

02 區(qū)塊鏈能為企業(yè)、政府廣泛利用

一般而言,區(qū)塊鏈中的區(qū)塊可以存儲(chǔ)兩大類(lèi)數(shù)據(jù),一是底部算法數(shù)據(jù),通過(guò)這種算法進(jìn)行區(qū)塊鏈接;二是其他實(shí)用數(shù)據(jù),如企業(yè)、機(jī)關(guān)、社會(huì)組織的產(chǎn)品、技術(shù)、客戶、會(huì)員等數(shù)據(jù)。

由于大多數(shù)人基于數(shù)字貨幣認(rèn)識(shí)的區(qū)塊鏈,從而以為區(qū)塊鏈只能做數(shù)字貨幣,這是一種誤解。其實(shí)區(qū)塊鏈中存儲(chǔ)的數(shù)據(jù),既可以是數(shù)字貨幣的相關(guān)信息,也可以是其他應(yīng)用數(shù)據(jù),包括企業(yè)、機(jī)關(guān)、社會(huì)組織生產(chǎn)的產(chǎn)品、技術(shù)、匯集的客戶、貨源、供應(yīng)商等。

他們把這種數(shù)據(jù)信息存進(jìn)區(qū)塊鏈,用以保存、溯源、陳列、推廣、交易、防偽和安全等,故而所有企業(yè),政府機(jī)關(guān)、社會(huì)組織都可以利用區(qū)塊鏈的這種功能,實(shí)現(xiàn)自己的上述目的。

因此,區(qū)塊鏈技術(shù)具有廣泛的應(yīng)用前景。

03 數(shù)字貨幣的四大分類(lèi)

前面談到,區(qū)塊鏈中的區(qū)塊可以存儲(chǔ)兩類(lèi)不同信息,存成數(shù)字貨幣信息它就是數(shù)字貨幣。

數(shù)字貨幣的產(chǎn)生是因?yàn)槿藗冊(cè)诨ヂ?lián)網(wǎng)物聯(lián)網(wǎng)交易中需要即時(shí)支付,此時(shí)如有網(wǎng)幣,交易雙方即可當(dāng)即點(diǎn)擊支付,沒(méi)有這種貨幣就只能到網(wǎng)外通過(guò)支付寶或網(wǎng)銀等方式進(jìn)行支付,從而大大降低網(wǎng)絡(luò)交易的效率。

在這種需求中,中本聰設(shè)計(jì)出比特幣,但起初只是用作游戲與交易,后逐漸對(duì)接商品交易的支付,從而被一些國(guó)家的政府機(jī)構(gòu)和民間所認(rèn)可,有的政府,包括我國(guó)也開(kāi)始研究開(kāi)展監(jiān)管或設(shè)計(jì)國(guó)家的數(shù)字貨幣。

在比特幣交易與對(duì)接應(yīng)用場(chǎng)景過(guò)程中,若干企業(yè)機(jī)構(gòu)也效仿設(shè)計(jì)其它類(lèi)似數(shù)字貨幣,并用以融資。這樣一來(lái),數(shù)字貨幣就自然分成四類(lèi)。

第一類(lèi)即虛擬幣,也就是大家常說(shuō)的空氣幣;

空氣幣嚴(yán)格來(lái)說(shuō)沒(méi)有任何實(shí)際意義,沒(méi)有應(yīng)用場(chǎng)景的虛擬幣都是沒(méi)有前途的,遲早都會(huì)退出市場(chǎng)。

第二類(lèi)是企業(yè)內(nèi)部幣,比如騰訊公司的Q幣;

Q幣因應(yīng)用廣而發(fā)行量很大,如果把它放到區(qū)塊鏈中就屬于企業(yè)內(nèi)部數(shù)字貨幣。Q幣的應(yīng)用有兩條:一是只在騰訊公司內(nèi)部使用,二是只用于支付,沒(méi)有交易。

騰訊的商品交易既可用現(xiàn)金支付,也可把現(xiàn)金換成Q幣支付?，F(xiàn)在航空公司的積分,信用卡積分和一些商場(chǎng)的積分放到區(qū)塊鏈中,也可能成為企業(yè)內(nèi)部數(shù)字貨幣。

第三類(lèi)是融資幣,或稱艾希歐幣;

在數(shù)字貨幣發(fā)展中,一些企業(yè)或個(gè)人看到數(shù)字貨幣交易中完全虛擬的比特幣等都能拿去交易換錢(qián),即將本企業(yè)的股權(quán)、債權(quán)、某種收益權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)、消費(fèi)權(quán)或物權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)設(shè)計(jì)成數(shù)字貨幣進(jìn)行交易融資,從而形成所謂的艾希歐。

目前國(guó)際國(guó)內(nèi)對(duì)此一直存爭(zhēng)論,由于當(dāng)時(shí)的艾希歐70%、80%是假的,90%炒作過(guò)分,國(guó)家于去年九月將其全面禁止,以后是否允許要視整頓和政府?dāng)?shù)字貨幣的推出情況。

第四類(lèi)即由政府發(fā)行的數(shù)字貨幣;

政府發(fā)行數(shù)字貨幣可以有三種情況:一是把本幣的一部分放進(jìn)區(qū)塊鏈,用于互聯(lián)網(wǎng)交易,如我國(guó)政府就可把新發(fā)人民幣的一部分放在區(qū)塊鏈里,我們現(xiàn)在的M2大概是170多萬(wàn)億,按照10%的話,就是17萬(wàn)億,現(xiàn)在的增長(zhǎng)速度是8.3左右,一年發(fā)行貨幣大概15萬(wàn)億,拿20%、30%放到區(qū)塊鏈里。

現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)交易確實(shí)有這個(gè)需要,比如現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)上買(mǎi)1萬(wàn)瓶礦泉水,交易后只能用支付寶或銀聯(lián)卡等進(jìn)行支付,資金到賬得一天、可能更長(zhǎng)。如果交易雙方都有人民幣數(shù)字貨幣賬號(hào),這邊一點(diǎn)一秒鐘到賬,對(duì)某些交易來(lái)說(shuō)一天可以做100輪,甚至更多,那得提高多少效率呀。

二是政府也可以發(fā)虛擬幣,如泰國(guó)、日本就試著發(fā)了這種幣;三是政府還可以把某種資源,如石油、天然氣等,以其物權(quán)為基礎(chǔ),發(fā)一個(gè)石油幣等,委內(nèi)瑞拉國(guó)家就發(fā)了石油幣,一個(gè)幣相當(dāng)一桶石油,這是物權(quán)幣。

04 關(guān)于數(shù)字貨幣的發(fā)展前景

由于數(shù)字貨幣在互聯(lián)網(wǎng)物聯(lián)網(wǎng)交易中的必要性,也已產(chǎn)生多年,并有廣泛的基礎(chǔ),對(duì)此我們不能置之不理,也不能簡(jiǎn)單地一禁了之,個(gè)人認(rèn)為,應(yīng)區(qū)別上述數(shù)字貨幣的不同類(lèi)別,實(shí)施不同的政策。

①應(yīng)盡快研究推出人民幣數(shù)字貨幣;

據(jù)介紹,目前央行研發(fā)的的數(shù)字貨幣已形成成熟方案,不少地方也設(shè)好提款機(jī),就等時(shí)機(jī)推出。當(dāng)然,對(duì)任何改革方案都有兩種不同意見(jiàn),估計(jì)數(shù)字貨幣也不例外。

我個(gè)人認(rèn)為,從每年新增貨幣中拿出5%、10%放到區(qū)塊鏈中試一試影響不大?？傊畱?yīng)盡早推出試點(diǎn),即使出點(diǎn)問(wèn)題也可以不斷進(jìn)行完善。

②對(duì)于企業(yè)內(nèi)部數(shù)字貨幣應(yīng)適當(dāng)放開(kāi),總體應(yīng)限內(nèi)部?jī)稉Q支付,競(jìng)價(jià)交易從嚴(yán),且應(yīng)嚴(yán)格審批;

目前Q幣沒(méi)有交易,也就是說(shuō),沒(méi)有開(kāi)設(shè)證券交易。將來(lái)允不允許?總體應(yīng)該不允許,這可能是一種政策取向。

③對(duì)于虛擬幣,還有其中的“空氣幣”法律規(guī)定是不允許的;

總體來(lái)說(shuō),虛擬幣、特別是空氣幣,是沒(méi)有前途的,因?yàn)樗耆强盏?沒(méi)有實(shí)物支撐,沒(méi)有應(yīng)用場(chǎng)景,允許存在只能助長(zhǎng)投機(jī),與我們的文化不符。

有人問(wèn),那將來(lái)比特幣怎么辦,比特幣將來(lái)可能會(huì)有限度得到承認(rèn),因?yàn)樗崖鋵?shí)應(yīng)用埸景,且得到多國(guó)企業(yè)甚至政府的承認(rèn),但它只是一個(gè)特例,類(lèi)似情況或許還會(huì)有幾個(gè),但不會(huì)多。而且其地位也會(huì)比較特殊,有點(diǎn)類(lèi)似外匯,又不同于外匯。

④關(guān)于艾希歐;

由于我國(guó)中小企業(yè)多存在融資難問(wèn)題,而通過(guò)數(shù)字貨幣交易可以進(jìn)行融資,因而將艾希歐設(shè)計(jì)成一種新的融資工具是可行的。但由于前段時(shí)間存在的問(wèn)題,應(yīng)在深入整頓。

05 關(guān)于區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣的監(jiān)管

“辦法”(國(guó)家網(wǎng)信辦《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理辦法》(征求意見(jiàn)稿))對(duì)于區(qū)塊鏈相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管作了初步規(guī)定,區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)監(jiān)管實(shí)際涉及四方面問(wèn)題,不同業(yè)務(wù)涉及、不同監(jiān)管機(jī)關(guān)的職責(zé):

一、數(shù)字貨幣的貨幣業(yè)務(wù)涉及央行職責(zé);

從2008年到現(xiàn)在的十年間,比特幣價(jià)格上漲1900萬(wàn)倍,也有說(shuō)漲了2300萬(wàn)倍,最高炒到兩萬(wàn)美元,在此過(guò)程中,包括比特幣和一些其他數(shù)字貨幣開(kāi)始用于交易與支付。

比特幣原本是虛擬幣,但經(jīng)過(guò)十年實(shí)踐,已由完全虛擬幣變成一定程度的實(shí)用幣,它的貨幣地位也在多個(gè)國(guó)家得到確認(rèn),我國(guó)央行雖沒(méi)承認(rèn)它的地位,只是一種特殊商品,但在海外或極客社區(qū)有人已將其視作貨幣。

馬克思在《資本論》中講,貨幣作為一種特殊商品具有五大功能:一是價(jià)值尺度,二是支付手段、三是流通手段、四是儲(chǔ)備手段、五是世界貨幣,具備五大功能都應(yīng)屬貨幣。這些功能比特幣都有,所以央行沒(méi)認(rèn)可也不能完全否定它的某種貨幣職能。

不是法定貨幣,又在國(guó)際上得到一定認(rèn)可,國(guó)內(nèi)也有許多機(jī)構(gòu)與個(gè)人使用,特別是當(dāng)政府?dāng)?shù)字貨幣出臺(tái)后,勢(shì)必涉及本幣數(shù)字貨幣監(jiān)管以及這種幣與其他數(shù)字貨幣的關(guān)系,故對(duì)數(shù)字貨幣的貨幣功能監(jiān)管可為央行職責(zé)。

二、類(lèi)證券交易監(jiān)管;

前面講到貨幣的五大功能,嚴(yán)格來(lái)說(shuō)它還有一大功能,就是交易功能。幾乎所有做區(qū)塊鏈或交易區(qū)塊鏈產(chǎn)品的,都把它做成貨幣來(lái)交易,除了那些大的機(jī)構(gòu)做區(qū)塊鏈服務(wù)以外,剩下的大多都是做數(shù)字貨幣產(chǎn)品的交易。

數(shù)字貨幣交易標(biāo)的是什么?嚴(yán)格來(lái)說(shuō),本質(zhì)上是類(lèi)證券。

很多人講證券,但講不明白什么是證券,包括有些專(zhuān)業(yè)人士都講不明白,他們以為證券就是股票、債券。其實(shí)證券就是一定機(jī)構(gòu)發(fā)行的,能夠證明某種財(cái)產(chǎn)價(jià)值,并能用于轉(zhuǎn)讓或交易的票券。

所以證券通常具有四大要素:發(fā)行主體、直接作用、間接作用(即交易或轉(zhuǎn)讓)和載體。

證券交易的性質(zhì)即是資產(chǎn)證券化,什么是資產(chǎn)證券化?十八屆三中全會(huì)的決定說(shuō):在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,所有的生產(chǎn)要素,包括勞動(dòng)、知識(shí)、技術(shù)、管理、資本和商品都要進(jìn)入市場(chǎng)。

進(jìn)入市場(chǎng)的交易模式有六種:協(xié)議轉(zhuǎn)讓、店面交易、會(huì)展交易、網(wǎng)絡(luò)交易、拍賣(mài)交易、證券交易。六種交易最后拿到的結(jié)果就是兩種:實(shí)物與證券。所以,只要拿到市場(chǎng)交易,不是當(dāng)時(shí)提貨,交付的基本就是證券。

資產(chǎn)證券化指一定的機(jī)構(gòu)通過(guò)適當(dāng)方式,把某種暫時(shí)不能流動(dòng)的資產(chǎn)變成證券,通過(guò)交易使其流動(dòng)起來(lái)。如股票證券化,就是把一個(gè)公司評(píng)估5個(gè)億,拆成5元/份就是1億股,拆成1元/份就是5億股,把代表這個(gè)股份的紙即股權(quán)拿去交易,就是股權(quán)證券化。

資產(chǎn)證券化可以做股權(quán)證券化、債權(quán)證券化、特許權(quán)證券化、知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化、物權(quán)證券化、保險(xiǎn)證券化、期貨證券化等十?dāng)?shù)種。

現(xiàn)在我國(guó)證監(jiān)會(huì)70%的精力管股票,20%管期貨,5%管債券,5%管基金,股、債、期、基四大業(yè)務(wù)。除此之外基本沒(méi)管,但市場(chǎng)一出事,上面交下來(lái)才開(kāi)始管。

數(shù)字貨幣由于交易標(biāo)的不是貨幣區(qū)塊本身,故都應(yīng)是類(lèi)證券,所以這種交易只要不是像Q幣那樣用于支付,本質(zhì)上都屬于類(lèi)證券交易。數(shù)字貨幣的連續(xù)競(jìng)價(jià)交易本質(zhì)上屬于類(lèi)證券交易,按上述意思理應(yīng)由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。

由于有的數(shù)字貨幣交易具有兩重性,它既作為證券交易標(biāo)的,也可以將該標(biāo)的用于支付或直接用于消費(fèi)支付。

故對(duì)這類(lèi)業(yè)務(wù)的監(jiān)管就涉及上述兩大部門(mén),對(duì)監(jiān)管職責(zé)的設(shè)計(jì),應(yīng)當(dāng)是以一個(gè)機(jī)構(gòu)為主,另一個(gè)機(jī)構(gòu)協(xié)助,即貨幣監(jiān)管職能由央行負(fù)責(zé),而證券職能則由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。特別是這類(lèi)證券監(jiān)管,證監(jiān)會(huì)可能要花點(diǎn)工夫深入研究才行。

三、區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)本身的監(jiān)管;

區(qū)塊鏈作為互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)介質(zhì),是互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的組成部分,它的運(yùn)營(yíng)、標(biāo)準(zhǔn)、發(fā)展規(guī)劃,與運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)的關(guān)系等,均屬工信部的職責(zé),應(yīng)由該部負(fù)責(zé)監(jiān)管。

四、區(qū)塊鏈對(duì)外服務(wù)業(yè)務(wù)的監(jiān)管;

區(qū)塊鏈服務(wù)業(yè)務(wù),即區(qū)塊鏈設(shè)計(jì)應(yīng)用企業(yè)對(duì)要求其提供區(qū)塊鏈信息存儲(chǔ)等服務(wù)的客戶提供的相關(guān)服務(wù)。對(duì)這種業(yè)務(wù)的監(jiān)管,包括機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、合同內(nèi)容、信息安全、安全評(píng)估、溯源等。這種業(yè)務(wù)的監(jiān)管應(yīng)為國(guó)務(wù)院互聯(lián)網(wǎng)信息主管部門(mén)。

以上是相關(guān)業(yè)務(wù)在目前體制下的一種自然分工,當(dāng)然不排除國(guó)家出于統(tǒng)一監(jiān)管的需要,通過(guò)立法將四方面的職責(zé),統(tǒng)一交給某一個(gè)部門(mén)。

06 關(guān)于《辦法》的法律地位

剛才有專(zhuān)家提到《辦法》的法律地位,其規(guī)范能否作為執(zhí)法的辦案依據(jù)。亳無(wú)疑問(wèn),本《辦法》將由國(guó)務(wù)院網(wǎng)信辦發(fā)布,其地位當(dāng)屬部門(mén)規(guī)章。

我國(guó)法律除憲法外分四個(gè)層次:即基本法與單行法、國(guó)務(wù)院行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章與地方性法規(guī)規(guī)章。

嚴(yán)格來(lái)說(shuō),在這個(gè)體系中,最權(quán)威的是憲法和法律,其次是行政法規(guī)。一些方面條件不成熟難以出臺(tái)法律時(shí),往往先出臺(tái)行政法規(guī),也有些方面制定行政法規(guī)條件不成熟就可能先出臺(tái)部門(mén)規(guī)章。還有一些部門(mén)內(nèi)的管理規(guī)范也會(huì)制定為部門(mén)規(guī)章。

雖然從法律位置次來(lái)說(shuō),部門(mén)規(guī)章效力要低一些。我在職時(shí)曾建議部門(mén)規(guī)章不要作為法律淵源,但立法法還是把它作為一種法律淵源。

所以當(dāng)一個(gè)方面的業(yè)務(wù)沒(méi)有法律、也沒(méi)有行政法規(guī)時(shí),部門(mén)規(guī)章同樣具有法律效力。而且部門(mén)規(guī)章是國(guó)務(wù)院部門(mén)制定的,它的實(shí)施是由該部門(mén)的行政權(quán)力作保障。

《辦法》將來(lái)由國(guó)務(wù)院網(wǎng)信辦發(fā)布,網(wǎng)信辦是國(guó)務(wù)院的職能部門(mén),行使國(guó)務(wù)院授予的權(quán)力,在此范圍內(nèi)可對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)規(guī)范,作出是否允許,以及對(duì)違反規(guī)定的業(yè)務(wù)或機(jī)構(gòu)作出處罰或取締規(guī)定。從這個(gè)意義上講,部門(mén)規(guī)章的法律效力顯而易見(jiàn),同樣可以作為有關(guān)機(jī)構(gòu)的執(zhí)法依據(jù)。

至于有專(zhuān)家提到的區(qū)塊鏈服務(wù)中涉及刑法的問(wèn)題,由于區(qū)塊鏈許多業(yè)務(wù)可能牽涉目前國(guó)家禁止的數(shù)字貨幣,且其中許多還涉及欺詐,區(qū)塊鏈傳遞泄密內(nèi)容,出賣(mài)機(jī)密等也可能涉及刑事問(wèn)題。

對(duì)此,涉及到《保密法》等法律的問(wèn)題,完全可以根據(jù)相關(guān)法律處理。其他涉及刑事的內(nèi)容也可以在《辦法》中捎帶定一句,“違反本辦法構(gòu)成犯罪的,依照刑法的有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任”就行。

07  “辦法”的修改意見(jiàn)

對(duì)征求意見(jiàn)稿草案只是初看了一遍,提出以下意見(jiàn),供參考:

一、“國(guó)務(wù)院授權(quán)”不要寫(xiě);

草案第一條在規(guī)定立法依據(jù)時(shí),《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》,并列舉了國(guó)務(wù)院授權(quán)文件。由于該文件是對(duì)網(wǎng)信辦機(jī)構(gòu)的授權(quán),由于制訂本辦法是網(wǎng)信辦的法定職責(zé),在此列舉授權(quán)文件可能給人一種底氣不足的感覺(jué),建議將此刪去。

二、辦法不宜規(guī)范“節(jié)點(diǎn)”;

辦法第二條第三款規(guī)定,本規(guī)定所稱的信息服務(wù),是指向社會(huì)提供XX主體和節(jié)點(diǎn)。這個(gè)“節(jié)點(diǎn)”是什么? (指在網(wǎng)絡(luò)中參與記賬的節(jié)點(diǎn),可以是一個(gè)服務(wù)器),但是,法律只能規(guī)范主體,包括機(jī)構(gòu)與個(gè)人,節(jié)點(diǎn)不是個(gè)人,也不是機(jī)構(gòu),不屬于法律主體,所以辦法不能規(guī)范節(jié)點(diǎn)。

三、關(guān)于辦法中的“備案制”;

草案第四條規(guī)定,區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)在提供服務(wù)之日起十個(gè)工作日內(nèi),向國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室進(jìn)行區(qū)塊鏈信息服務(wù)備案。對(duì)區(qū)塊鏈信息服務(wù)企業(yè)向社會(huì)提供相關(guān)服務(wù)實(shí)行何種監(jiān)管模式需要研究。

草案規(guī)定的是“備案”模式,我對(duì)備案這個(gè)模式有些想法,私募基金監(jiān)管法律規(guī)定的是備案制,但最后做的比審批還嚴(yán),備案時(shí)審查能提出150多個(gè)問(wèn)題,那為何叫備案?其實(shí)變成了審批,或者叫核準(zhǔn)。

所以建議對(duì)這種業(yè)務(wù)要么規(guī)定注冊(cè)制,要么規(guī)定其它制度。如果規(guī)定備案制,就要真正做成備案制。嚴(yán)格來(lái)說(shuō),備案就是告訴一聲就行了,備案不影響執(zhí)行。備案機(jī)構(gòu)在審查中認(rèn)為內(nèi)容與法律不符時(shí) 要求報(bào)備單位糾正時(shí)再糾正。

如果在沒(méi)有履行手續(xù)之前不能做,那就是審批或核準(zhǔn)制。所以建議好好討論一下,到底是用審批制,還是備案制或注冊(cè)制,其實(shí)審批制、核準(zhǔn)制基本沒(méi)區(qū)別,再就是注冊(cè)制。最好不要叫備案制。

四、關(guān)于具體工作要求與程序的內(nèi)容;

草案第四條規(guī)定“國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室根據(jù)實(shí)際情況對(duì)《備案登記表》進(jìn)行調(diào)整”,第五條規(guī)定的“發(fā)放備案編號(hào)”等都是工作類(lèi)內(nèi)容,還有一些類(lèi)似規(guī)定,都屬于內(nèi)部工作要求或程序,建議根本不寫(xiě)或少寫(xiě)。

五、關(guān)于年檢;

草案第 5條規(guī)定,“國(guó)家每年對(duì)備案實(shí)行年度審核”。這跟企業(yè)年檢差不多,企業(yè)登記中的年檢都取消了,這樣規(guī)定還要不要?監(jiān)管機(jī)關(guān)有這個(gè)權(quán)利你可以隨時(shí)抽查,但還要作為制度要求企業(yè)每年都跑到你這兒來(lái)對(duì)備案進(jìn)行審核嗎。

而且“依法對(duì)區(qū)塊鏈服務(wù)備案實(shí)行年度審核”,你要審核什么?一般備案或注冊(cè)了他就獲得了相關(guān)權(quán)利,你再每年審核,一是有無(wú)必要,二是你有沒(méi)有這個(gè)能力。

六、關(guān)于前置審批;

草案第七條規(guī)定,“基于區(qū)塊鏈從事新聞、出版、教育、醫(yī)療保健、藥品和醫(yī)療器械等互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù),依照法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)規(guī)定須經(jīng)有關(guān)主管部門(mén)審核同意的,在履行備案手續(xù)前,應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)有關(guān)主管部門(mén)審核同意”,這一規(guī)定中的“審核同意”嚴(yán)格來(lái)說(shuō)是前置審批,前置審批建議參考企業(yè)登記做法進(jìn)行規(guī)定。

七、建設(shè)將第十五條內(nèi)容分兩條;

草案第十五條規(guī)定的是兩個(gè)不同的內(nèi)容,一是有關(guān)機(jī)構(gòu)配合監(jiān)管機(jī)關(guān)的義務(wù),一是對(duì)該機(jī)構(gòu)向公眾提供服務(wù)的要求。兩方面內(nèi)容性質(zhì)不同,要求也不同,建議分為兩條。

八、關(guān)于安全評(píng)估;

草案第十六條規(guī)定“區(qū)塊鏈服務(wù)提供者開(kāi)發(fā)上線新產(chǎn)品、新應(yīng)用、新功能的,應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)國(guó)家和省、自治區(qū)、直轄市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室進(jìn)行安全評(píng)估。”

這是否意味著每個(gè)鏈都得經(jīng)過(guò)評(píng)估?安全評(píng)估是必要的,但這種評(píng)估還要不要經(jīng)過(guò)監(jiān)管機(jī)關(guān)評(píng)估。如規(guī)定必須,就意味著每個(gè)鏈都要經(jīng)過(guò)監(jiān)管機(jī)關(guān),這樣的話又類(lèi)似安全審批。

能否規(guī)定每個(gè)新產(chǎn)品報(bào)備,然后抽查,覺(jué)得不合適再干預(yù)。而且評(píng)估還有個(gè)標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題,依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化法,沒(méi)有國(guó)家標(biāo)準(zhǔn),依據(jù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),沒(méi)有行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),依據(jù)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

現(xiàn)在多數(shù)區(qū)塊鏈的標(biāo)準(zhǔn)都是企業(yè)標(biāo)準(zhǔn),企業(yè)自己的標(biāo)準(zhǔn)你如何進(jìn)行評(píng)估,所以這里的內(nèi)容建議直接要求企業(yè)進(jìn)行備案,監(jiān)管機(jī)關(guān)收到備案再根據(jù)情況,決定是否組織安全評(píng)估。

以上是個(gè)人的初步意見(jiàn),供參考。

來(lái)源:OK區(qū)塊鏈工程院

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