泛微OA系統(tǒng)在擔(dān)保行業(yè)的特色應(yīng)用：合同電子簽、資金在線查

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擔(dān)保行業(yè)，涉及業(yè)務(wù)量大、范圍廣、資金大，如何增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力、有效管控?fù)?dān)保風(fēng)險(xiǎn)，是擔(dān)保企業(yè)的核心競爭力。

為了在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代保持競爭力，不少擔(dān)保企業(yè)選用各種業(yè)務(wù)管理軟件、辦公軟件來實(shí)現(xiàn)數(shù)字化管理。

但是其中也存在著由于多系統(tǒng)導(dǎo)致數(shù)據(jù)分散、查找費(fèi)力、推廣難度大等問題。通過結(jié)合行業(yè)特色，泛微以協(xié)同辦公系統(tǒng)為基礎(chǔ)，為擔(dān)保、融資咨詢企業(yè)打造了擔(dān)保管理特色功能應(yīng)用。

泛微OA系統(tǒng)通過強(qiáng)大的流程引擎和集成功能，助力擔(dān)保企業(yè)整合客戶、項(xiàng)目資源，時(shí)刻掌控資金狀況，并且通過電子化簽約流程實(shí)現(xiàn)貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)全程電子化管理。

(系統(tǒng)架構(gòu))

泛微OA擔(dān)保行業(yè)解決方案特色功能

首先，泛微通過統(tǒng)一特色門戶，在首頁展現(xiàn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、客戶信息等，能夠快速掌握項(xiàng)目進(jìn)度。同時(shí)，客戶的預(yù)警信息會及時(shí)推送至門戶，相關(guān)人員能夠及時(shí)收到客戶變動信息，保證公司業(yè)務(wù)安全。

一、客戶信息統(tǒng)一管理

擔(dān)保行業(yè)十分重視客戶服務(wù)的精細(xì)化、個(gè)性化，努力為客戶提供更多個(gè)性化的服務(wù)和適應(yīng)市場需求的金融產(chǎn)品，建立具有競爭力的客戶服務(wù)體系。

泛微OA系統(tǒng)通過將客戶信息、產(chǎn)品信息、客戶價(jià)值體系等統(tǒng)一在一個(gè)平臺進(jìn)行管理，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保行業(yè)客戶管理智能化。

(客戶管理方案架構(gòu))

1、電子化管理

泛微將客戶信息統(tǒng)一在系統(tǒng)中儲存和管理，形成對客戶全面的了解和分類，實(shí)現(xiàn)客戶資源的合理分配和共享。

OA系統(tǒng)改變原本Excel或是線下紙質(zhì)化管理客戶信息的方式，提供對于集團(tuán)客戶以及一般客戶的唯一身份編碼管理、基本資料管理、往來授信管理、產(chǎn)品資料、資產(chǎn)負(fù)債、聯(lián)系人信息等以及客戶信息分配過程的管理。

2、智能預(yù)警

泛微OA系統(tǒng)通過合規(guī)審批確認(rèn)客戶準(zhǔn)入機(jī)制，系統(tǒng)具備客戶重大變化或突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)事件預(yù)警功能。通過與企業(yè)信用系統(tǒng)以及金融行業(yè)相關(guān)系統(tǒng)進(jìn)行集成，一旦客戶信用發(fā)生變化，立即推送至相關(guān)人員門戶進(jìn)行提醒。

二、擔(dān)保業(yè)務(wù)審批全程電子化

泛微結(jié)合擔(dān)保行業(yè)特色，將擔(dān)保企業(yè)業(yè)務(wù)以電子流程的方式進(jìn)行規(guī)范化落地。例如擔(dān)保審批流程、信托審批流程、進(jìn)件審批流程、體驗(yàn)審批流程等。

1、信托審批流程

發(fā)起業(yè)務(wù)流程時(shí)，流程流轉(zhuǎn)按照不同的業(yè)務(wù)子類型形成不同的審批路徑。

審批過程中落地內(nèi)部嚴(yán)格的風(fēng)控管理，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及時(shí)提報(bào)。審批流程中的初審、復(fù)審、終審等環(huán)節(jié)分別設(shè)立了關(guān)鍵審批節(jié)點(diǎn)，在線覆蓋業(yè)務(wù)全生命周期。

(審批流程)

2、簽約電子化

為了避免蘿卜章、篡改合同、盜用印章等引起的合同糾紛，減少擔(dān)保企業(yè)因?yàn)楹炇饐栴}而導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失，泛微通過集成電子簽章系統(tǒng)，為不同業(yè)務(wù)簽署需求提供“身份認(rèn)證、電子用印、電子簽名、數(shù)據(jù)存證、防偽輸出”服務(wù)，使系統(tǒng)具備簽署能力，確保簽署合法、高效、便捷。

通過調(diào)取系統(tǒng)中的合同模板，關(guān)鍵信息通過關(guān)聯(lián)流程自動寫入。合同審批通過之后，直接調(diào)取電子簽章進(jìn)行簽署，實(shí)現(xiàn)無縫集成。

(在線起草合同)

發(fā)起合同之后可通過手機(jī)短信、微信、釘釘、APP等多種方式推送給借款人進(jìn)行借款合同簽署，簽署完成可下載合同。

同時(shí)，生成二維碼，手機(jī)掃碼即可查詢對應(yīng)合同詳細(xì)信息。

解決了借款合同審批后“打印-蓋章”的人工環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)借款合同的全程電子化管理。

三、資金查詢統(tǒng)計(jì)分析

通過集成資產(chǎn)管理系統(tǒng)等，可實(shí)時(shí)查詢資金放款情況，有效管控資金周轉(zhuǎn)，還款賬單日到期預(yù)警提醒。

1、余額查詢

支持人工實(shí)時(shí)查詢余額，并且支持設(shè)置定時(shí)查詢計(jì)劃任務(wù)，例如：8點(diǎn)，24點(diǎn)自動查詢結(jié)果記錄。

放款流水明細(xì)、還款流水明細(xì)、待還款金額明細(xì)、信托業(yè)務(wù)進(jìn)度查詢等數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)查詢，有效管控資金周轉(zhuǎn)。

(余額查詢)

2、業(yè)務(wù)流水查詢報(bào)表

支持業(yè)務(wù)放款、還款、待還款流水明細(xì)查詢，信托業(yè)務(wù)進(jìn)度查詢等。自動統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)量、簽約額、業(yè)務(wù)排名等數(shù)據(jù)。

(查詢報(bào)表)

四、特色辦公應(yīng)用

1、OCR識別集成

流程審批過程中需要上傳銀行卡、身份證圖片，系統(tǒng)通過與OCR集成，能夠自動識別銀行卡號、身份證等信息。

2、圖片格式轉(zhuǎn)換成PDF格式

需要上傳征信報(bào)告、產(chǎn)權(quán)證、戶口本、身份證、婚姻證明、營業(yè)執(zhí)照等材料時(shí)，多個(gè)圖片格式附件，自動壓縮合并成單個(gè)PDF文檔。

(圖片轉(zhuǎn)換PDF)

減輕了工作人員重復(fù)工作的麻煩，減少傳統(tǒng)人工操作的誤差。

泛微OA擔(dān)保行業(yè)解決方案應(yīng)用價(jià)值

實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)線下?lián)７趴畹皆诰€簽署合同，業(yè)務(wù)審批最終放貸出款成功的電子全程化;

減少貸款業(yè)務(wù)審批過程中不規(guī)范性，讓審批過程每個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)都能得到有效風(fēng)險(xiǎn)管控;

多系統(tǒng)集成，能及時(shí)查詢明細(xì)、余額等信息，數(shù)據(jù)集中，快速獲取，提高分析效率。

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